350130 В Казахстане очень распространена такая афера, как получение кредита в банке на подставного человека.Есть Международные финансы

Как защититься от кредитных мошенников?

В Казахстане очень распространена такая афера, как получение кредита в банке на подставного человека.

Как защититься от кредитных мошенников?

Есть несколько советов, как поступить, если мошенники оформили банковский займ на ваше имя, пишет LS.

Во-первых, человек, на чье имя обманным образом оформили кредит, должен обратиться  в полицию и банк с заявлением, в котором подробно расписать ситуацию о возможном преступлении, совершенном против него. Служба безопасности банка инициирует внутреннее расследование для проверки обращения клиента. Если факт мошенничества будет подтвержден, в полиции на основании заявлений банка и жертвы обмана будет возбуждено уголовное дело в отношении злоумышленников.

Затем банк направляет клиенту письмо с результатами рассмотрения его заявления, а также приостанавливает  действия по взысканию задолженности и начисление вознаграждения. В случае необходимости также информация направляется в Первое кредитное бюро, чтобы скорректировать данные о заемщике.

Если мошенника задержат, то и ущерб будет возмещен в порядке гражданского судопроизводства по итогам расследования уголовного дела.

Все схемы мошенничества основываются на подделке или краже документов, необходимых для получения банковского кредита. Злоумышленники либо подделывают весь пакет документов, либо только справку о среднем заработке. В первом случае мошенники сами получают кредит, а во втором используют подставных лиц с подлинными паспортами.

Чаще всего на чужое имя оформляются потребительские кредиты. В частности, популярна схема, при которой мошенник получает, минуя промежуточный этап в виде продажи товара. Как правило, в таких случаях жулик уговаривает покупателя оформить кредит на свое имя, обещая самостоятельно его выплачивать. Получив деньги, преступник исчезает, а обманутый покупатель вскоре получает уведомление из банка о просрочке платежа.

Вместе с тем, найти доверчивых людей не всегда удается, поэтому мошенники часто используют поддельные документы. Хотя при проверке данных служба безопасности банка может выявить обман, злоумышленники надеются на халатность банковских работников.

В казахстанских банках рекомендуют не передавать третьим лицам свои документы, в том числе копии. Также не стоит обращаться к посредникам для получения кредита. Чтобы получить наиболее достоверную информацию лучше обратиться в банк или позвонить в call-центр.

В kaspi банке казахстанцев просят быть бдительными при утере основных документов – паспорта, удостоверения личности, документов на собственность. "В этих случаях необходимо сразу обращаться в полицию, в Бюро находок в вашем городе,  так как утерянными документами могут воспользоваться мошенники для получения займов в банках. Если была потеряна карточка, то необходимо позвонить в кол-центр банка, чтобы ее заблокировать", — сообщают в банке.

В Казкоммерцбанке напоминают, что наиболее популярные сценарии мошенничества: использование документов, удостоверяющих личность, лицами имеющими внешнее сходство, с фотографией на документе. "Жертвам кредитного мошенничества необходимо немедленно обратиться в правоохранительные органы и в банк", — рекомендуют банкиры.

В свою очередь в Евразийском банке просят казахстанцев не доверять третьим лицам, обещающим быстрое оформление кредита."Не следует принимать участие в сомнительных предложениях третьих лиц, якобы способных повлиять на решение банка по кредиту.  Решение всегда остается за банком, и третьи лица повлиять на него не могут", — утверждают в банке. 

Источник: NUR.KZ

Заметили ошибку на сайте? Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter или Cmnd+Enter


Ваша реакция

Спасибо за ваше мнение

Вы уже голосовали

Читайте также

Загрузка...


Комментарии 0

Содержание комментариев к новостям не имеет никакого отношения к редакционной политике NUR.KZ. Мы не несем ответственность за форму и характер выставляемых комментариев. Просьба соблюдать установленные правила .